案由:(20210294)关于推进我市供应链金融创新规范发展的提案
  东莞是广东省第一批供应链金融平台创新试点城市,越来越多的东莞企业正积极参与供应链金融业务,主要分为三大业务模式:以商业银行为主导的模式、以第三方供应链服务商为主导的模式、以核心企业为主导的模式。
  经东莞市工商联深入走访调研,当前东莞企业在推进供应链金融发展方面存在以下问题:一是理念落后,业务错位、效率低下。供应链主要集中在建筑、钢铁、汽车、粮油等产业链比较明确的行业,一些大型企业没有开展供应链金融业务如东莞市瀚森制药有限公司、以纯服装集团等。二是企业融资渠道狭窄,供应链金融业务开展成本增加。众家联作为产业互联网的新军,提供供应链金融的资金主要是与第三方金融公司合作,另外平台建立初始,也没有金融牌照,也必须与管道公司进行合作。第三方资金的成本,与管道成本两者相加,大大削弱了众家联供应链金融的竞争力,平台上下游企业也难以真正获得低成本的金融支持,制约了目前众家联平台的发展;拓斯达表示供应链金融产品目前有一定的封闭性,给合作伙伴造成比较大的困扰;供应链金融产品便捷性还不够;对金额相对较大的合作商,目前现有的供应链金融产品的成本相比较传统的票据来说有一定的上浮,这带来的给合作伙伴不小压力。三是企业与银行信息不对称,数据信息泄露风险。众生药业表示核心企业信用较好,银行想通过核心企业打通上下游企业供应链链条,但是有些银行对数据安全要求度高,交易数据、产品数据以及资金数据往往都是企业的核心商业机密,企业并不愿意提供太多数据信息。建设银行东莞分行表示银行不能全面掌握企业的真实信息与贷款供需的矛盾,会引发逆向的选择和道德风险,从而导致其融资难的问题,不同时间的信息不对称也会产生不同的结果,造成银行信贷风险。
  
  
建    议:
  发展供应链金融是推进供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济效能的重要力量。为推进我市供应链金融创新规范发展,促进新动能培育和稳增长、促转型,结合我市实际需求,现提出以下意见。

  一、搭建线上供应链金融融资平台,创新发展供应链金融

  一些大型企业希望各商业银行应建立相应的供应链融资平台,推广线上金融服务,拓宽服务渠道,为企业提供便利化融资支持,提高银企对接效率,降低银企对接成本,更好地助力产业链、供应链的稳定发展。鼓励供应链金融核心企业、供应链金融领域各类主体等利用金融科技能力,依托场景金融,共同打造供应链金融服务平台。

  二、制定供应链金融政策,大力支持供应链金融发展

  目前全国部分省市已出台推进支持供应链业务发展的实施意见,其中贷款贴息补助受到企业的关注,极大减轻了企业融资中成本利息带来的压力。东莞目前还未出台供应链贷款贴息补助的相关政策,希望后期下发相应的白名单纳入补助范围,带动企业积极性;设立专项基金为供应链金融提供担保,促进业务开展;对开展供应链金融企业和金融机构适度给予税收优惠和财政支持;制定指引,引导民间金融有序进入供应链金融体系。

  三、建立供应链金融风险防控体系,引导供应链金融合规经营

  支持行业组织制定发布供应链金融自律公约,加强行业自律规范。推动金融机构、供应链核心企业建立科学的供应链金融风险控制体系。加强对供应链金融的风险监控,以及贷前、贷中、贷后监督审查,防止重复质押和空单质押,防范核心企业基于关联交易或虚假贸易的自融行为,防范无真实贸易背景的票据贴现等风险。金融机构等资金提供方要充分利用动产融资统一登记系统查询和登记应收账款、存货仓单和租赁标的物等动产权属情况,提高动产权属信息透明度。开展供应链金融领域骗贷、骗补等违法失信黑名单共享。

  
提案者 市工商联
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